05.06.2025 15:21
« Назад
« Назад
Антиотмывочные требования распространяться и на операции с цифровым рублем. и на операторов и участников платформы цифрового рубля. Федеральный закон от 23 мая 2025 года вводит такие изменения в ряд законодательных актов.
Некоторые правила аналогичны установленным в настоящее время для банков, и других организаций, которые проводят операции с денежными средствами и имуществом клиентов. Так, есть запрет на информирование клиентов об антиотмывочных мерах. Однако, этот запрет не касается информации о блокировке счетов, расторжении договора, отказе в совершении операции, и ряда других случаев. В отношение цифрового рубля будут действовать такие же правила.
Будут подлежать обязательному контролю операции перевода денежных средств с банковского счета, а также уменьшению остатка денег на кошельке, для их зачисления на счет цифрового рубля, и операции в обратном направлении, на сумму более одного миллиона рублей, или эквивалентную в иностранной валюте.
Система, связанная с обращением цифрового рубля, будет подключена к платформе "Знай своего клиента". Эта платформа классифицирует клиентов по уровню риска совершения подозрительных операций. Степень риска может быть низкой, средней и высокой. Об этом будет сказано в новой главе. вносимой в антиотмывочный закон.
В этой главе, в частности, говориться об организации антиотмывочной деятельности операторами и участниками платформы цифрового рубля. В том числе, права и обязанности оператора платформы.
Например, участник может отказать юридическому лицу в доступе к платформе для заключения договора счета цифрового рубля, или не обслуживать его, если Банк России отнес такого клиента к категории высокого риска совершения подозрительных операций. Те же меры распространяются на случаи, когда клиент, который должен вести деятельность на основании лицензии, не имеет ее, и в отношении некоторых других категорий клиентов.
Кроме того, прописаны права и обязанности пользователя платформы, и порядок, в котором можно обжаловать решение оператора платформы об отказе в совершении операции.
Вносится еще ряд изменений как в антиотмывочный закон, так и в ряд других законодательных актов.
